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2018年鼎实财富致客户的一封信

968收藏2018-02-15来源:鼎实财富|鼎实财富客户部
原创
摘要:在此新春之际,感谢客户朋友们给予我们的鼓励、包容、支持!2018年,我们将更兢兢业业地努力,用禅心做产品、用同理心做服务。祝愿我们新一年同时收获财富和心灵的丰裕!

尊敬的客户朋友:

新年好!转眼间鼎实系列已经与您共同历经三载市场风雨,而鼎实系列产品也从一个初生儿茁壮成长为一个俊美青年了。为何说俊美呢,用时下流行的话来说,鼎实系列产品还是有一定颜值的,无论是从盈利比例、平均收益来看,均远超同行。2017年初,公司提出要坚定的贯彻“龙头思维”:把资金集中在有竞争优势,已经建立起较高的壁垒,有护城河的投资标的上。而2017年全年下来,市场也表现出强者恒强,行业集中度提升的格局。2017年是我们投资效率提升、产品体系进一步成熟的一年。这也是公司三年多来通过全市场的盈利来源研究覆盖、持续的投资摸索,不断提升投资认知而带来的结果。

同样令人欣喜的是,通过三年时间的发展和验证,我们客户的配置体系也已趋于成熟。2017年鼎实系列还有一个亏损的产品,一个收益不达预期的产品,从投资的角度,我们要追求更高的成功率;但客观的说,产品是需要一定的容错率的,如果没有容错率,也会影响投资机会的捕捉,影响收益来源的获取。我们追求每一位选择了我们做财富管理的合适的客户,可以做到长期下来是盈利的,并能获取长期复利。

要实现这个追求,从投资的角度来说,要不断挖掘更多的α,追求确定性,同时要不断的降低相关度。投资端通过分析和尽调尽可能提高投资决策的准确度,但未来市场环境是不断变化的,影响投资的因素很多,更重要的是变化发生时如何正确的应对。

而投资配置的过程中要做到客户的体验要好,要比较容易理解,要比较简单就能做到。这就需要我们更深入地跟客户互动,做到真正的理解客户,根据客户的资金情况、风险承受能力、专业认知能力、投资时长、投资性格,协助客户循序渐进做既要适应市场、又要适合自身的资产配置。要通过前置的服务和沟通,帮助客户真正的认知自己,建立合理的预期,减少甚至杜绝客户做出超出自身承受能力的配置决策,杜绝客户”All In”赌单一投资标的等等。其实要做到很不容易,很多客户以前是买信托的,信托同质化很严重,客户以自选为主,并不涉及配置。而转向资产配置需要客户和我们建立起信任,还需要帮客户提升对投资的认知。在这个过程中,客户给了我们极大的信任和支持,我们也找到了一批理念高度一致的客户,我们的同事说有些客户向身边的亲戚朋友推荐我们,说的一些话基本和我们公司员工都一样,这些都是让我们非常感动和感激的。

在引导客户合理配置上,整体来看我们取得了很大的进步,但是从每一个客户个体上,还没有做得很到位,但即使如此,通过这两年的努力,我们看到鼎实的客户盈利比例已经非常高,这得益于公司的理念:我们始终用谨慎谦逊的心态面对市场,不知道的永远比知道的多。伟大的基金经理永远是凤毛麟角,需要不断跟踪,动态持有,最终才能淘到能穿越时间河流的伟大基金经理。而未来淘到的这些稀有的投资标的,将给我们的投资生涯创造80%的回报。我们也把这一理念跟客户分享,时至今日,我们已经有信心只要是彼此合适的客户,假以时日,我们能循序渐进的帮助客户的投资理财逐步走上正轨,并且过程将相对轻松简单。

在此新春之际,再次感谢您给予我们的鼓励、包容、支持,2018年,我们将更兢兢业业地努力,引用鼎实财富公众号里一篇文章的词“禅心”、“同理心”:

用禅心做产品:追求更本质、更精细、更有难度、更有护城河、更有确定性。

用同理心做服务:追求把专业的事情简洁化、通俗化、人性化;更理解每一位客户,更好的沟通、更好的共同成长。

这两者需要分别地做到极致,同时又极致地融合。

祝您新的一年里身体健康,阖家幸福,同时收获财富和心灵的丰裕!

鼎实财富客户部

2018年2月15日


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