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安全投资证券类私募基金,只要把握这一个关键点

收藏 730 2019-04-02 来源:鼎实|鼎实客户部
原创
摘要:正规的证券类私募基金,资金安全是有保障的。只要资金进入到正规托管的募集账户,就不会出现挪用资金的问题,投资者在认/申购时一定要擦亮双眼:资金一定要汇入具有托管资格的金融机构的募集账户!

近日江苏知名证券类私募兴佳利业,爆出资金被挪用的新闻,这也是第一次出现关于证券类私募资金安全的新闻,难道证券类私募基金也不安全吗?

不是的,根据江苏证监局发出的文件显示,是有大量自然人(其中70%以上是小于100万的投资者,即非合格投资者),把资金直接汇入兴佳利业的公司账户,从而脱离监管范围。直接把资金打入私募基金公司的自有账户,就相当于把钱放到私募基金公司口袋了,通过正规程序买过私募基金的客户都知道这样做风险有多大。

正规的证券类私募基金,资金安全是有保障的。只要资金进入到正规托管的募集账户,就不会出现挪用资金的问题(有托管资格的金融机构是由证监会或银监会审批,一般是券商或银行,私募基金产品的募集账户是由托管机构负责开户,以及后续的资金划付等,私募基金公司是接触不到资金的)。关于资金流向请详阅http://www.ylcf.com.cn/tzgj/tzzjy/88279.html。

打款前请谨记要汇入有托管的募集账户,而不是私募基金的公司账户或者个人账户(再说一次,有托管的募集账户是由托管金融机构开的,私募基金公司接触不到钱;而私募基金的公司账户和个人账户是自己开的,没有托管)!

正规受托管的募集账户户名通常为:

(1)以基金名称命名,如“XXX私募证券投资基金募集专户”;

(2)以托管机构命名,如“XX证券股份有限公司基金运营外包业务募集专户”、或者“XXX运营外包户”;

(3)以基金名称+托管机构命名,如“XX私募投资基金XX外包募集专户”,

安全起见,打款前也可以对募集账户信息复核,除了基金合同以外,还可以通过托管机构核实,目前不少托管机构也有设置官方微信公众号,名字通常为“XX证券托管外包”,关注后点击“投资者”即可进行“募集户核对”。核对无误后再安排汇款。

认/申购成功后,除了基金管理人会出具证明文件外,投资者通过托管机构官网或者官方微信公众号查询认/申购产品的净值和份额信息,形成资金安全闭环。

建议投资者可以参照“手把手教您复核私募基金的资金安全问题”http://www.ylcf.com.cn/tzgj/tzzjy/88276.html文中所述的流程亲自体验一遍。

另外法律规定私募基金对投资者是有门槛要求的,只有合格投资者才能进行认/申购,具体要求是购买单个产品不能低于100万并需提供不少于300万的金融资产证明,如果投资者在首次购买时管理人没有这样要求,那就要谨慎了。像兴佳利业的例子,管理人汇集了大量非合格投资者的资金,本身就脱离了合法私募基金的范畴了,以此说证券类私募基金资金不安全,这个锅证券类私募基金可不背。

以上是直接通过基金管理人买入证券类私募产品的情况,如果您是通过第三方销售机构购买产品,首先您需要确认该销售机构是否有公募基金销售牌照(具有公募基金销售牌照才能代销私募基金),关于公开募集基金销售机构的名录可以通过证监会官网(信息—监管对象—公开募集基金销售机构名录)进行核实;其次该销售机构开设募集私募基金账户,需要跟监管银行签署监督协议,由监管行依据监督协议控制基金结算资金划转,确保募集资金在基金销售账户与投资者银行账户以及基金财产托管账户之间封闭运行。监管协议可以向该销售机构索取,首次购买建议通过监管银行进行核实。如果上述的两个条件都复核通过,那资金安全也是有保障的。

最后总结一下,确保证券类私募基金资金安全其实就把握住下面这个点就好了:认/申购时资金一定要汇入具有托管资格的金融机构的募集账户!只要把握这一点,资金安全就不会有问题。如果您身边有些投资经验比较浅,对私募基金的资金安全有疑惑的朋友,欢迎您把此文分享给他们。


      


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