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什么类型的投资者适合配置FOF?

收藏 137 2019-07-04 来源:鼎实|鼎实·复利资产配置
摘要:在投资中,了解自己跟了解产品一样重要,只有结合自身的情况,匹配相对应的产品,才能获得更好的投资体验和更满意的投资收益。

FOF(Fund of fund)基金中的基金,以分散投资、降低风险的特点为众人所知,在国外成熟资本市场中,FOF占据了非常重要的地位,但是目前FOF在国内还处于发展的早期,很多投资者对FOF的特性并不是非常了解,因此经常会存在一些理解错位导致不合理的配置,那么FOF会适合什么类型的投资者?


正如查理芒格思考问题总是从逆向开始,要想知道什么类型的投资者适合FOF,我们可以先看看什么类型的投资者不适合投资FOF。


在我们接触大量的投资者中,我们总结有以下几类投资者,是不太适合配置FOF,或者即使配置了,最后大概率也坚持不下来


1

自己在做资产配置的投资者

这类投资者通常具有较高的专业能力和分析决策能力,以自己筛选、跟踪产品为主,往往不喜欢把选择、投资产品的权利交给其他人。


2

喜欢穿透底层资产的投资者

有些投资者喜欢穿透FOF的底层标的,并根据底层标的情况来做投资决策,投资FOF的时候往往是冲着FOF投资的底层标的去投的,并且希望一直维持这个投资组合。


然而, FOF的核心价值主要体现在两方面:


(1)投顾筛选的能力;


(2)动态调整投资组合的能力。绝大部分市场和策略的表现都会呈现出一定的周期性,因此FOF投后的动态调整就显得尤为重要,如果一个FOF不具备动态调整能力,其价值将大打折扣。


3

希望追求短期高收益的投资者

FOF通过把资产分散配置到不同的市场、不同的策略,以期获得相对平稳的收益,追求的是长期的复利,而非短期的高收益。由于资产是分散配置,所以短期往往不具备特别强的爆发能力。

 


前面我们介绍了哪些投资者不适合配置FOF,那么适合配置FOF的投资者通常具备哪些特征呢?


1

需要专业服务的投资者

私募基金数量大、策略多样、风格各异,投资者有效地进行产品筛选及跟踪难度较大,选择一家值得信任的专业FOF机构,把择时、选策略、选标的的烦恼交给专业机构,借助专业机构的研究力量及投后管理,可最大程度上降低私募投资的难度。


2

投资风格稳健的投资者

FOF可以通过分散配置不同的资产和策略,降低单一市场、单一策略的波动和风险,在控制风险的基础上,追求尽可能高的投资收益。


3

资金量偏小的投资者

私募基金的投资起点比较高,尤其是大牌的私募起点往往会更高,动咎300万、500万甚至更高的起投点,想要自己分散去配置优秀的私募产品,往往需要较高的资金量,通过配置FOF,可以大大的降低投资的门槛。


4

希望做大类资产配置的投资者

FOF通常会分散去投资各类不同的资产,在各大类资产之间做配置,投资者只需要配置FOF,就能一站式解决大类资产配置的需求。

 

事实上,大部分投资者都适合配置FOF,专业的FOF的价值体现在自上而下的大类资产跟踪,自下而上的优质投顾筛选,投后精细化跟踪管理,动态资产配置等方面,可最大程度上免除投资者挑选产品、跟踪产品难的麻烦,而且由于走势相对平稳,投资者往往更容易坚持持有,并最终取得较好的投资复利。


鼎实·复利资产配置,国内第一批专业的私募FOF管理人,以风控为第一原则,以实现长期复利为目标,以投资标的基本面研究和市场认知为驱动力,动态配置全市场、多策略、多周期资产。

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