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自2017年7月1日起,《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施。 查看原文>
同时,《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》为落实上述《办法》提供指导这是从根本上保护投资者的一项重要举措。

实施后,投资者将被划分为专业投资者和普通投资者。

如您在一家机构投资存量超500万元,且投资超2年,可直接被认定为专业投资者。

那么,新规对您基本不造成影响;

如您是普通投资者,属于新规主要针对群体,请继续往下了解。

  • 第一类:专业投资者
    1、符合以下条件的自然人:
    (1)

    在一家机构 投资存量不低于500万,且投资超2年的,可直接认定 为专业投资者;

    (2)

    如不符合上述直接认定条件,需同时符合以下条件 ,并提供相关证明--

    ① 金融资产不低于500万元,或最近3年个人年均收入不低于50万元;

    ② 具有2年以上投资经历;或具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关经验;或金融机构高管、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

    2、同时符合以下条件的法人或组织:
    (1)

    最近1年末,净资产不低于2000万元;

    (2)

    最近1年末,金融资产不低于1000万元;

    (3)

    具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

    3、经批准设立的金融机构,如证券公司、商业银行、私募基金管理人等。
    4、上述机构发行的理财产品。
    5、社保基金、社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)等。
    第二类:普通投资者
    定义 专业投资者之外的是普通投资者。
    评级分类 经营机构需对普通投资者进行综合评定,将其风险承受能力评级分类。
    保守型
    C1型普通投资者
    稳健型
    C2型普通投资者
    平衡型
    C3型普通投资者
    成长型
    C4型普通投资者
    进取型
    C5型普通投资者
    信息获取 可接收经营机构任何风险级别的产品信息及材料 投资顾问只能推介风险等级与普通投资者风险承受能力相匹配的产品。任何高于其风险承受能力的产品信息或材料都无法接收
    交易流程 购买产品时受到的限制较少,不受风险承受能力评定结果所限制

    ① 需如实、准确、完整地提供个人相关信息,完成一系列风险识别能力和风险承担能力测评,配合机构填写适当性匹配文件;一般情况下,只能购买与自身承受能力相匹配的产品

    ② 如投资者主动提出并坚持购买高于自身承受能力的产品,需额外签署《产品不适当警示及投资者确认书》并完成其他确认程序

    风险警示 投资顾问将默认专业投资者对金融投资已具有全面了解,并愿意承担较大的投资风险,因此将仅作基本的风险警示

    ① 购买私募产品前,需配合销售机构的告知程序,及签订风险提示书

    ② 申请购买高风险级别产品时,需配合机构完成更多程序,确认知悉各种极端风险

    ③冷静期间,有更多时间考虑,并接到经营机构多个关于风险警示、风险告知等电话

  • 经营机构根据产品或服务的要素综合评定,划分产品风险等级
    R1
    低风险
    R2
    中低风险
    R3
    中风险
    R4
    中高风险
    R5
    高风险
1、
如遇以下情况,需要录音录像或互联网留痕:
(1)对普通投资者:

①申请转化为专业投资者时

②机构对普通投资者进行售前风险告知、提供适当性匹配意见时

③机构向其销售高风险产品的特别注意事项时

(2)对所有投资者:

机构调整投资者分类、基金产品或服务分级以及适当性匹配意见时

2、
提供不实信息可能带来相应法律后果

购买金融产品或接受服务前,如投资者拒绝提供信息,或所提供信息不真实、不准确、不完整的,经营机构可拒绝向其提供产品或服务,而投资者也可能需承担由此带来的法律后果。

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阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合规投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。请阁下详细阅读本提示,并注册成为鼎实财富特定的合规投资者,方可获得鼎实财富私募投资基金产品宣传推介服务。

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