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投资理念的树立,需从实践中学习

收藏 1207 2017-08-16 来源:鼎实财富|krya
原创
摘要:鼎实财富一直致力于传播理性的投资理念,普及正确的投资知识。今年首次为客户子女提供实习机会,得到不少客户的积极响应。我们希望通过短暂的实习,可以培养年轻人对投资理财的兴趣,树立正确的投资理念,掌握基础的投资知识并对整个金融行业有一个基本的了解,能尽早参与投资理财且尽可能的少走弯路。今年是首次尝试,我们也在不断的探索和优化中,希望未来能为前来实习的年轻人提供更大的价值。

感谢本文作者krya与大家一起分享她的实习体会。Krya在英国的一所知名的商学院读金融与会计专业,下半年即将上大三。她父亲在收到我司发出的为客户子女提供实习机会的通知,很积极为她的报名参加。第一是为了让krya脱离书本,了解一下实战中的金融知识;第二是想让krya提前对金融市场有一个大致的了解,便于日后读研究生选择专业方向和就业方向。

不知不觉中,在鼎实财富一个月的实习期马上就要结束了。在此实习期间,我每天学习一个产品并与同事探讨相关知识,从量化对冲产品、股票型产品、跨境套利产品、到商品期货产品、宏观对冲、FOF、股权投资,最后到债券类私募、固收类信托。经过每天看不同产品的资料,我学习到了私募基金的分类、投资方向、投资理念、投资策略、走势特征、风险收益、投资团队等。虽然在大学里课堂上也学到过一部分金融相关的知识,但大部分都是偏理论与计算方面的。比如说,证明投资组合降低风险的理论、介绍公司结构与市场价值关系的mm模型、强弱有效市场的概念、算资产现值的办法、计算公司的eps和PE之类的,但是当时根本就不知道这些知识能运用到什么地方。当看完这些产品,才真正感觉到所学的理论知识和现实联系起来了。例如:很多以前学过的会计知识在这当中被运用上了,像在股权投资与债券、固收信托类项目中,需要通过分析标的公司的资产负债表与现金流量表等等,来判断该公司的财务状况或还款能力。

实习期间参加业务会议和专业培训会议中,我也学到了许多东西。在客户部开业务会中体会到日常客户服务工作中应该有的精神,以及如何指导投资者选择适合自己的产品。在产品部同事出差考察投顾回来的分享大会中,我大概了解了产品部同事的工作内容与挑选产品、调研的方法,还听到了很多行业内做得很好的投顾的故事。听着产品部同事分享与投顾会谈的细节和仅仅看产品资料上的介绍在感受上有很大的不同,一下子仿佛感觉那些投顾离我很近很真实。

除此之外,公司还给我布置了一个课题——研究美国财富管理发展的历史与现状。这有点像平时在学校写的论文,通过查阅大量国内外相关资料,我详细的了解了美国不同种类基金发展的一个过程,也感受到了金融发达国家的理财情况,受到了很大的启发。

这一个月下来,我不仅学习到了金融产品方面的知识,更加感觉到自己本身也成长了许多。一直以来,我都是在学校学习,在家里也没怎么干活,虽然二十岁了还总觉得自己是个小孩子,可以说是之前没有真正进入过社会。这是我的第一份实习工作,虽然只有短短的一个月,但感受到了很多不同的东西。每天看到同事们在很努力的工作,坐在座位上,听着办公室内键盘快速的敲击声,打印机发出的响声,还有与客户交流的说话声,真正感受到了原来工作是这样的。看着同事们早上打卡上班、开会、中午去吃饭、休息,然后傍晚下班回家,就让我想到以后毕业了自己也要像这样去工作了,不像以前那样放假也只是在家里玩,要靠自己努力去赚钱,然后用这些钱去生活。这段时间还认识了很多很好的同事,因为之前大部分朋友都是同龄的同学,能和公司不同部门的同事交流也让我学会与感受到了很多。

以前总觉得毕业、工作是一件离我很远的事情,所以还没有去申请过实习机会,也从未仔细考虑过以后要做什么样工作,就算想过是金融方向的,也不太清楚金融大类里面有什么具体的行业。经过学习各种类型的产品,我发现内容中其实也涵盖了各种方向不同种类的公司,现在脑海里已经对整个大行业架构有了一定的认知,这对我未来该选什么方向的课与该毕业后怎么去找适合我自己的工作有很大帮助。

这一个月我还感受到公司的理念真的很好,企业文化也非常好,平常都很注重讨论与学习别的公司好的理念与价值,和阅读各种经典书籍。听客户部的同事们每次接电话都很耐心地跟客户介绍产品信息于解答疑难,为客户着想。从微信公众号上面的客户故事也能感受到,客户能从中学很多投资理财知识并找到与自己适配的理财产品。而且大家都非常负责与勤劳,每次我下午六点钟离开的时候大部分人都还在自己的位置上继续工作。公司同事之间工作中的交流非常多,比如产品部同事从投顾那边得到什么信息会第一时间传达给客户部同事,客户部同事针对客户的某些疑问可以第一时间从产品部同事支持。

以前暑假都是很晚才睡,早上睡到自然醒,而这一个月以来都是过着早睡早起的健康生活,虽然辛苦一点,但是觉得非常的值得。今天是实习的最后一天,可能因为刚来的时候和同事不熟悉,交流较少,也没有什么感觉;但是经过几个星期渐渐和大家变熟悉了,真的觉得很不舍得。真的很感谢大家!

Krya

2017年8月11日


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