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为什么很多人投资私募都是失败的?

收藏 420 2019-05-21 来源:鼎实|鼎实·复利资产配置
原创
摘要:对很多普通投资来说,在尝试投资私募产品后大多会迎来失败,这是什么原因呢?

在现实中,很多人投资私募都是失败的,失败的原因可能有很多种,但是我认为,最重要的原因就是最初涉入私募投资时的定位出现了偏差。为什么这么说呢?我们不妨回顾一下大多数投资者最初涉入私募投资的场景,任何资金都是有资金机会成本的,投资了A产品,就不能投资B、C、D……产品,投资者因为投资A产品,就要放弃投资其他产品的收益,这就是机会成本。很多投资者都有相对熟悉的投资途径,他们在放弃原有投资途径去尝试私募投资时,因为不熟悉私募投资,往往希望得到较高的风险补偿,也就是说,如果原来他们投资固收信托有8%的年化收益,现在要投资私募,往往需要超过15%,甚至20%的年化收益,他们才有尝试的动力。


这看似也是合情合理的要求,但是这正是很多人投资私募失败的核心原因。一旦投资人有这种想法,那么什么情况下,他们容易付出行动呢?


第一、当他们看到或者从身边的朋友那里感受到私募投资能达到这个收益率的时候;


第二、当有貌似非常专业的人士很肯定的告诉他们这个投资能取得这个收益率的时候。


投资之后的结果大致会有三种:


第一、在市场高位跟风式参与,然后被套,我们从股市的点位和成交量之间的关系就可以明显看到,在市场高位的时候往往有很多新手涌入。


第二、被骗,在投资者还没有足够的鉴别能力的情况下,往往在骗子那里容易找到能满足他们需求的产品——高收益、低风险甚至无风险


第三、真的投到了一个很优秀的产品,投资者有了一个很好的开始。以我个人的从业经验,出现第一种情况的概率大于第二种,第二种大于第三种。遇到前两种情况的投资者,投资私募的经历自然是失败的。


遇到第三种情况的投资者,往往也是运气的成分大于能力的成分,如果他们不能及时的调整自己的预期或者通过学习提升自己的认知,后续的投资,还是很有可能遇到前面两种情况。


那是不是意味着投资者就不应该尝试私募的投资呢?当然不是,从私募行业规模的不断增长和优秀人才的不断加入的现状,可以说明越来越多的资金和人才看好这个行业。要改变这种很多人投资失败的状况,需要改变的不是投资方向,而是投资心态和投资方法。首先,调整收益预期,只有认识到投资理财是一件长期的事情,才能摒弃追求短期高回报的想法;尤其是刚开始尝试私募投资的投资者,前期更多的应该是抱着学习、尝试的心态,以投资保守、稳健的产品为主,尽可能的在少交学费的情况下,追求合适的收益率。其次,加强学习和寻找可靠的合作机构,投资是认知的变现,认知包含对投资专业知识的认知和对人的认知,如果能借助可靠的机构和投资顾问的帮助,可以大大的提升自己的认知速度。最后,要遵循循序渐进的投资方法,先通过投资保守、稳健型的产品,积累本金的安全垫和增加对投资的认知,然后再逐步增加投资金额和拓展投资范围,做好投资组合,逐步提升投资回报。

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