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在之前的文章我们已经多次介绍过私募基金的认/申购流程,那么投资私募基金既然能买,那就一定可以卖出,而因为私募基金我么都是以基金份额持有产品的,因此对于私募基金的“卖出”我们通常称之为私募基金赎回。
一、私募基金赎回流程:
确认开放日(查阅基金合同或直接咨询管理人或销售机构)——>确认持有份额(确认持否份额在开放日当天已过锁定期)——>书面提出基金赎回申请(通常需要在开放日前5-10个工作日向管理人或销售机构提出赎回申请)——>开放日当天管理人做出基金赎回申请TA——>确认赎回净值(开放日后2-3个工作日内,赎回日当日净值确认,管理人会通知投资者本次赎回的净值及金额——>资金到账(视投资者的银行效率,通常赎回开放日后5-10个工作日,赎回款会打到投资者当初申购时的打款账户)——>私募管理人出具基金赎回确认单(并非所有私募管理人会出具此证明,如管理人没有自动在完成赎回后出示该证明,投资者可主动联系管理人出示)——>私募基金赎回流程完成
二、私募基金赎回的注意事项:
1、开放日
私募基金赎回与申购都不是随时可以的,需要在基金合同约定的开放日才可以办理。个别情况私募基金管理人可以设置临时开放日,就是在合同约定以外的日子安排办理申购赎回,但是因监管的进一步规范化,2020年4月1日之后备案的私募基金产品,协会明确规定了私募基金对于临时开放日设置的限制,私募管理人不能任意的设置开放日,只能有条件的设置赎回开放日。因此,基金持有人应当确认好基金的开放日设定,合理安排自己资金的流动性。
2、封闭期/锁定期
在私募基金赎回的时候,我们需要留意私募基金产品的封闭期,和基金份额的锁定期。这部分的规定在基金合同里都有做明确的规定。在如果该基金及基金份额处于产品的封闭期和锁定期内一般都是不允许赎回的。
3、私募基金赎回费
有部分的私募基金会在一定时间区间内,如果投资者在在规定的时间内做赎回,是要收取赎回费的。赎回费会直接从赎回的金额里面按照合同约定的比例进行扣除,投资者不需要额外支付。
4、部分赎回
如果投资者只希望部分赎回该私募基金产品,任然希望保留底仓,那么在赎回的时候需求特别留意,因为如果投资者想保留持有该私密基金产品的身份,需要确保赎回后的,任持有的基金的市值要大于等于100万。因此在计算赎回份额的时候需要对于赎回日当日的净值留由余地,以免赎回开放日当日的净值有大幅回落导致剩余的份额市值低于100万而导致强制全部赎回(如果发生这类情况,要看不同的托管机构的政策,有部分托管会执行自动调整赎回份额以保证赎回后持有市值在100万以上,也有部分托管会自动撤销本次赎回申请,具体细则,投资者需在赎回前跟私募基金管理人进行确认。)