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私募基金的购买流程

收藏 1401 2017-07-11 来源:鼎实财富|鼎实财富客户部整理
原创
摘要:上节微课堂,小实列举了股权投资的六大思维误区。那么,当投资者已经选好了私募基金,购买流程是怎样的?以在鼎实财富购买私募基金的流程为例,小实来为您介绍。

以在鼎实财富购买流程为例,私募基金的购买流程如下:


第一步:联系鼎实财富

·         拨打热线4006-823-845,或登陆鼎实财富官网、微信公众号等

·         完成风险识别能力和风险承受能力测评,确认符合合格投资者要求

·         匹配专属投资顾问


第二步:匹配投资方案

·         确认投资者类型

·         投资顾问根据适配性原则推荐适合自己的产品


第三步:了解产品

·         与投资顾问详细沟通产品细节

·         仔细阅读产品推介材料,电子版合同

        (备注①:确认托管外包服务机构是否合法,步骤见文章底部)

·         确认购买意向,预约额度


第四步:购买前准备

·         服务经理回访,说明法律法规、风险、投资冷静期及其他注意事项

·         邮寄合同


第五步:购买基金

·         服务经理协助签订合同等文件

·         根据合同募集账号进款

  (注:复核打款账号,方法详阅《如何安全购买私募基金:复核打款账户、确认产品成立》

·         认购费:一般按认购资金的1%额外收取,即客户认购100万,需打款101万才能成功购买

·         进款后需保存凭条或打印回单


第六步:冷静期

·         进款后有不小于24小时冷静期,冷静期内募集机构不得主动联系客户

·         冷静期后,服务经理以电话、邮件或信函方式进行投资回访

·         回寄合同,材料包括:打款凭条、身份证及银行卡复印件、合格投资者资产证明。

        (注:①资产证明:金融资产 300 万以上的复印件证明材料,包括:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等;②收入证明:近三年年均收入 50 万以上的原件证明材料,提供要素:姓名、身份证号、截止日期、税前/税后年收入)


第七步:产品成立,份额确认

·         管理人发布产品成立公告

·         份额确认后1个月内收到份额确认函,内容包括认购/申购人名称、单位净值、金额和份额等(仅供参考,需以托管方信息为准)

·         登陆托管机构官网查询份额


第八步:产品深度跟踪服务

·         每周三公布上周五净值信息

  (备注②:自行查询净值方法,步骤见文章底部)

·         每月初出具跟踪报告,股权项目出具季报

·         投资顾问团队定期优化投资组合,提供追加、持有、赎回建议


第九步:开放日申购赎回

·         开放日前15个工作日,投资者提出申购或赎回需求,服务经理协助办理

·         锁定期:自申购之日起进入锁定期,锁定期内可申购但不可赎回

·         追加:追加认购金额一般为10万元的整数倍

·         赎回:赎回表格填写后需拍照或扫描,确认无误后将原件回寄

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备注①:确认托管外包服务机构是否合法

方法:通过基金业协会网站

①登录中国证券投资基金业协会网站http://www.amac.org.cn/

②点击网页右侧“基金业务外包服务备案系统”


③在页面最底部,点击“基金业务外包服务机构公示”的超链接

④在“机构名称”中输入相应的托管机构全称


方法:通过中国证监会网站

①登录中国证券监督管理委员会网站http://www.csrc.gov.cn/

②点击首页头部“政务”-“信息公开”

③在信息搜索栏,输入“证券投资基金托管人名录”,并点击下载名录,即可查询


备注②:自行查询净值方法

 方法:登陆托管人微信公众号查询

以国信证券为例,20167月以后成立的产品将不再在官网上对外公布净值,所有已购买的客户可通过其微信公众号查询。具体方式:

①打开微信-添加朋友-点击公众号

②搜索“国信托管”,点击关注

③进入公众号,点击左下角“投资者服务”-“我的私募产品”

④输入购买人的证件号码,勾选“已阅读并同意本公司的网络服务须知”,然后点击查询管理人,就会自动弹出管理人及用户名,输入服务人员告知的初始密码,点击登录就可以了。首次登陆后请及时修改初始密码


方法:登陆托管人官网查询

以招商证券为例,可登陆招商证券官网查询份额情况,具体方式:

①登陆招商证券官网:http://www.newone.com.cn/

②选择“托管业务”,进入后左方选择“投资者服务平台”

③初始登陆选择证件类型后,使用证件号码,输入服务人员告知的初始密码登陆;

④登陆后需要设置用户名、新密码

⑤利用设定的新用户名及密码重新登陆即可进入个人信息页面,左方有我的持仓等信息

鼎实财富谨遵《私募投资基金募集行为管理办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。

阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合规投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。请阁下详细阅读本提示,并注册成为鼎实财富特定的合规投资者,方可获得鼎实财富私募投资基金产品宣传推介服务。

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