新手如何投资基金？阳光私募基金购买流程详细版

私募基金主要分为私募股权基金（PE基金）、私募证券基金、创业投资基金、其他类别私募基金等四种。比较常见的为私募股权基金和私募证券基金。在购买流程上，两者暂无太大区别。

以在鼎实购买流程为例，私募基金的购买流程如下：

第一步：联系鼎实客服

·         拨打热线4006-823-845，或登陆鼎实官网（www.ylcf.com.cn）、微信公众号（dingshicf）等

·         完成风险识别能力和风险承受能力测评，确认符合合格投资者要求

·         匹配专属投资顾问

第二步：匹配投资方案

·         确认投资者类型

·         投资顾问根据适配性原则推荐适合自己的产品

第三步：了解产品

·         与投资顾问详细沟通产品细节

·         仔细阅读产品推介材料，电子版合同

·         确认购买意向，预约额度

第四步：购买前准备

·         服务经理回访，说明法律法规、风险、投资冷静期及其他注意事项

·         邮寄合同

第五步：购买基金

·         服务经理协助签订合同等文件

·         根据合同募集账号进款

（注：复核打款账号，方法详阅《如何安全购买私募基金：复核打款账户、确认产品成立》）

·         认购费：一般按认购资金的1%额外收取，即客户认购100万，需打款101万才能成功购买

·         进款后需保存凭条或打印回单

第六步：冷静期

·         进款后有不小于24小时冷静期，冷静期内募集机构不得主动联系客户

·         冷静期后，服务经理以电话、邮件或信函方式进行投资回访

·         回寄合同，材料包括：打款凭条、身份证及银行卡复印件、合格投资者资产证明。

（注：①资产证明：金融资产 300 万以上的复印件证明材料，包括：银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等；②收入证明：近三年年均收入 50 万以上的原件证明材料，提供要素：姓名、身份证号、截止日期、税前/税后年收入）

第七步：产品成立，份额确认

·         管理人发布产品成立公告

·         份额确认后1个月内收到份额确认函，内容包括认购/申购人名称、单位净值、金额和份额等（仅供参考，需以托管方信息为准）

·         登陆托管机构官网查询份额

第八步：产品深度跟踪服务

·         每周三公布上周五净值信息

·         每月初出具跟踪报告，股权项目出具季报

·         投资顾问团队定期优化投资组合，提供追加、持有、赎回建议

第九步：开放日申购赎回

·         开放日前15个工作日，投资者提出申购或赎回需求，服务经理协助办理

·         锁定期：自申购之日起进入锁定期，锁定期内可申购但不可赎回

·         追加：追加认购金额一般为10万元的整数倍

·         赎回：赎回表格填写后需拍照或扫描，确认无误后将原件回寄

以上就是阳光私募基金的购买流程，如果您还有什么疑问，欢迎添加小实微信号（ylcflczx）进行交流哦！

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