咨询热线:020-62937072

4006-823-845

您现在的位置:首页 > 私募FOF基金 > 私募基金怎么申购_私募基金申购步骤

私募基金怎么申购_私募基金申购步骤

360收藏2019-05-13
摘要:截至 2019 年 2 月底,中国证券投资基金业协会已登记私募基金管理人 24380 家,已备案私募基金 75222 只,管理基金规模 12.77 万亿元,私募基金已成为高净值客户投资理财的重要方向

截至 2019 年 2 月底,中国证券投资基金业协会已登记私募基金管理人 24380 家,已备案私募基金 75222 只,管理基金规模 12.77 万亿元,私募基金已成为高净值客户投资理财的重要方向,那么私募基金如何购买,具体流程是怎么样的呢,小编通过下面这篇文章详细讲解一下私募基金的购买流程,以及在购买过程中需要做哪些方面的准备。

投资者可以直接通过私募基金管理人、第三方销售机构(其中包括银行、券商、第三方平台等,需确认是否正规代销机构),不管通过什么渠道购买私募基金,通常包含以下流程:

 私募基金怎么申购_私募基金申购步骤

第一步: 确认符合合格投资者要求

这个是购买私募基金的基本要求,也就是说门槛,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人:

(一)净资产不低于 1000 万元的单位;

(二)金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品信托计划、保险产品、期货权益等,投资者提供以上资产证明文件确认合格投资者身份。

 

第二步:填写风险承受能力测评问卷,确认投资者类型 

投资者根据实际情况填写风险承受能力测评问卷,管理人根据测评分数,确认投资者类型为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型,根据适当性匹配原则(相应的风险等级的产品匹配相应的风险承受能力等级的客户)推荐合适的基金给客户。

 

第三步:了解基金详情

  投资者在购买私募基金前,需通过基金推介材料、电子版合同,仔细了解基金投资策略、基金要素、投资风险等等,这一步很重要,一定要在投前多了解,多研究。

 

第四步:购买前准备

在经过多番了解,确认了要投资的基金后,管理人邮寄私募基金合同给投资者,投资者收到合同后仔细阅读合同条款,确认理解并接受后,签订合同及相关文件。

 

第五步:  回寄合同

投资者根据管理人要求,回寄合同及相关文件(风险提示书、身份证正反面复印件、银行卡正反面复印件等),合同自留一份。管理人在收妥材料后,安排投资者按照开放日进款,

 

第六步:购买基金

投资者根据合同募集账号进款,进款后需保存凭条或打印回单,通知管理人已经进款,托管机构进行查账后通知投资者。

(注:复核打款账号,方法详阅《手把手教您复核私募基金的资金安全问题》

 

第七步:冷静期

投资者进款后有不小于24小时冷静期,冷静期内管理人不得主动联系客户

冷静期后,管理人以电话、邮件或信函方式进行投资回访

 

第七步:产品成立,份额确认

管理人发布产品成立公告,投资者可登录托管机构官网查询份额。

份额确认后1个月内投资者收到份额确认函,内容包括认购/申购人名称、单位净值、金额和份额等(仅供参考,需以托管方信息为准)

经过以上七步,购买流程就算完成了,接下来就是产品运作,在产品运作过程中,投资者会接收产品净值信息或者跟踪报告(如有),产品锁定期开放后,一般在开放前15个工作日,投资者可以提出申购或者赎回的申请,具体以合同要求为准。

鼎实谨遵《私募投资基金募集行为管理办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。

阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合格投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。请阁下详细阅读本提示,并注册成为合格投资者,方可获得鼎实私募投资基金产品宣传推介服务。

尊敬的鼎实用户:
根据《私募投资基金募集行为管理办法》规定,您需要进行身份认证后才能访问。

鼎实谨遵《私募投资基金募集行为管理办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。

阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合格投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。请阁下详细阅读本提示,并注册成为合格投资者,方可获得鼎实私募投资基金产品宣传推介服务。

尊敬的鼎实用户:
根据《私募投资基金募集行为管理办法》规定,您需要进行身份认证后才能访问。

《鼎实服务协议》