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投资FOF私募基金有哪些误区?

296收藏2019-08-21
摘要:如果只是单纯的复制当下FOF基金的资产组合,而不懂的FOF基金为什么选择这些基金,后续如何去跟踪、评估、优化这些基金组合,最终投资的结果可能会大相径庭。

误解一:FOF是靠底层基金赚钱,自身没有什么技术含量

私募基金的买卖其实非常简单,只要有钱,任何人随便找一家代销机构就可以买卖。然而,为什么买A基金而不是B基金?为什么是此时买而不是彼时买?这就需要足够的专业度。真正的FOF基金不是简单的拼凑几个基金,而是根据自上而下的市场判断,决定投资的方向和比例,再自下而上的选择投资标的,并且根据市场环境的变化动态的跟踪、优化投资组合。

如果只是单纯的复制当下FOF基金的资产组合,而不懂的FOF基金为什么选择这些基金,后续如何去跟踪、评估、优化这些基金组合,最终投资的结果可能会大相径庭。

投资FOF私募基金有哪些误区?

误解二:费用太高,影响产品收益

由于FOF基金的投资标的是其他的基金,所以不可避免的会有双重收费,FOF基金和底层基金都会收取一定的管理费 、业绩报酬之类的费用。

如果产品的收益率是固定的情况下,费用增加确实会摊低产品的收益率。但是,如果FOF基金的管理人通过其专业的资产配置、筛选和跟踪投资标的的能力,为客户创造了一定的超额收益,再从超额收益中收取部分费用,不仅不会降低投资者的收益,反而会增加投资者的收益。比如,投资者自己去做一个投资组合,年化收益率8%,而FOF基金能取得10%的年化收益率,FOF基金收取1%的费用,投资者还是能拿到9%的收益,比自己做投资组合8%的收益率更高。

另一方面,FOF基金管理人可以利用其资金和专业优势,与底层投顾定制费用较低的基金产品,这样可以有效的降低底层基金的费用(底层投顾通过代销机构为其销售产品,也需要给代销机构销售费用,因此大部分底层投顾也愿意给有实力的FOF机构定制费用较低的基金产品)。

如此一来,FOF基金的整体费用可以大幅降低,甚至与投资者在市面上认购其他基金的整体费用相当;同时,投资者又可以得到额外的专业资产配置服务,增加投资的收益率和确定性。

鼎实谨遵《私募投资基金募集行为管理办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。

阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合格投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。请阁下详细阅读本提示,并注册成为合格投资者,方可获得鼎实私募投资基金产品宣传推介服务。

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