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近年来,私募基金行业取得了快速的发展,已逐步成为高净值人群投资理财的主要途径之一。基金托管人不仅负责资金的托管,而且负责资金的划拨和资金投向的监督,在私募基金运作过程中起到重要的作用。
一、为什么需要基金托管人?
根据《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条规定:非公开募集的基金除基金合同另有约定外,非公开募集基金应当由基金托管人托管。
(通常情况下,私募基金都是由基金托管人托管。)
二、基金托管人的作用?
1、安全保管基金资产;
2、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
3、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
4、按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
(基金托管人收到基金管理人的投资指令之后,需要核对该投资是否符合基金合同约定,如果不符合约定,基金托管人可以不执行该指令,这在一定程度上起到监督基金管理人的作用);
5、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
(基金托管人和基金管理人对净值、份额进行复式核算,确保净值、份额、赎回价格的准确性、权威性);
6、按照规定监督基金管理人的投资运作;
三、成为基金托管人需要具备什么条件?
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,由证监会和银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由证监会核准。(要取得基金托管资格,对金融机构的净资产、设备、人员、等都有严格的要求)
四、有哪些机构具备基金托管人资质?
截止到2017年10月,具备基金托管人资质的金融机构有43家,详情可在中国证券监督管理委员会查询:
附:基金托管人名录
基金托管人名录 | ||
序号 | 托管人名称 | 注册地 |
1 | 中国工商银行股份有限公司 | 北京 |
2 | 中国农业银行股份有限公司 | 北京 |
3 | 中国银行股份有限公司 | 北京 |
4 | 中国建设银行股份有限公司 | 北京 |
5 | 交通银行股份有限公司 | 上海 |
6 | 华夏银行股份有限公司 | 北京 |
7 | 中国光大银行股份有限公司 | 北京 |
8 | 招商银行股份有限公司 | 深圳 |
9 | 中信银行股份有限公司 | 北京 |
10 | 中国民生银行股份有限公司 | 北京 |
11 | 兴业银行股份有限公司 | 福建 |
12 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 上海 |
13 | 北京银行股份有限公司 | 北京 |
14 | 平安银行股份有限公司 | 深圳 |
15 | 广东发展银行股份有限公司 | 广东 |
16 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 北京 |
17 | 上海银行股份有限公司 | 上海 |
18 | 渤海银行股份有限公司 | 天津 |
19 | 宁波银行股份有限公司 | 浙江 |
20 | 浙商银行股份有限公司 | 浙江 |
21 | 海通证券股份有限公司 | 上海 |
22 | 国信证券股份有限公司 | 深圳 |
23 | 徽商银行股份有限公司 | 安徽 |
24 | 广州农村商业银行股份有限公司 | 广东 |
25 | 招商证券股份有限公司 | 深圳 |
26 | 中国证券登记结算有限责任公司 | 北京 |
27 | 包商银行股份有限公司 | 内蒙古 |
28 | 恒丰银行股份有限公司 | 山东 |
29 | 杭州银行股份有限公司 | 浙江 |
30 | 南京银行股份有限公司 | 江苏 |
31 | 广发证券股份有限公司 | 广东 |
32 | 国泰君安证券股份有限公司 | 上海 |
33 | 江苏银行股份有限公司 | 江苏 |
34 | 中国银河证券股份有限公司 | 北京 |
35 | 华泰证券股份有限公司 | 江苏 |
36 | 中信证券股份有限公司 | 深圳 |
37 | 兴业证券股份有限公司 | 福建 |
38 | 中国证券金融股份有限公司 | 北京 |
39 | 中信建投证券股份有限公司 | 北京 |
40 | 中国国际金融股份有限公司 | 北京 |
41 | 恒泰证券股份有限公司 | 内蒙古 |
42 | 中泰证券股份有限公司 | 山东 |
43 | 国金证券股份有限公司 | 四川 |