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什么是债券型私募基金?有哪些风险?适合哪类投资者?

2180收藏2019-05-22
摘要:​债券型基金是指主要投资于债券的基金,根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的称为债券基金。

债券型基金是指主要投资于债券的基金,根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的称为债券基金。在中国,债券基金的投资对象主要是国债、金融债、企业债等固定收益类金融工具。

什么是债券型私募基金?有哪些风险?适合哪类投资者? 

通过公募形式发行的债券基金成为公募债券基金,在私募领域,也有大部分资产投资于债券的,此类基金即为债券型私募基金。相比股票类、期货类的债券基金,债券型私募基金的收益更为稳健、流动性更好。特别是当市场大环境不确定性增强,风险尚未完全释放的情况下,债券型基金的优势更加明显,因而更加受到投资者的追捧。如过去的2018年,股票基金一片哀鸿,债券型基金却一枝独秀,收益明显。总体来说,债券型私募基金是大类资产中不可或缺的一类。

 

债券型私募基金虽然具有低风险、收益稳健、流动性较好等特点,但并不意味完全没有风险。金融投资本身就存在风险的必然性。那么债券型基金有哪些风险点呢?

 

主要包括流动性风险、市场风险、信用风险。

 

1、 流动性风险

流动性风险指需要将资产变现时,不能及时变现或者全部变现的风险,从而造成投资者的收益不确定。针对这个问题,在筛选债券型私募基金时,应尽量选择流动性佳、规模较大的债券,尽量避免不能及时变现而带来的风险。

2、 市场风险

债券价格随着市场环境的变化而波动,也会受到利率变化的影响。因而债券的收益率也是不断变化的。

3、 违约风险。

是指债券到期不能按时还本付息的风险。债券本质上就是借钱还钱,一旦借款人还不上钱,就会面临债券违约风险。政府的违约风险比企业的违约风险低,但政府债的收益也较低。

 

债券型私募基金什么类型的投资者配置:

 

1、 投资风格偏保守,追求本金安全的投资者

2、 作为低风险资产打底的投资者

3、作为短期投资的投资者

4、 追求高流动性的投资者

 

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