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警惕私募基金投资四大误区,提高风险防范意识

1156收藏2019-05-13
摘要:随着私募行业的发展,私募基金逐渐成为高净值客户的投资选择,私募基金有什么风险?私募基金风险大吗?为提高投资者私募投资的风险防范意识,以下案例梳理了大家对私募基金投资的几种误解,希望能对私募基金的投资有所帮助。

随着私募行业的发展,私募基金逐渐成为高净值客户的投资选择,私募基金有什么风险?私募基金风险大吗?为提高投资者私募投资的风险防范意识,以下案例梳理了大家对私募基金投资的几种误解,希望能对私募基金的投资有所帮助。

 警惕私募基金投资四大误区,提高风险防范意识

1) 私募基金可以低于100万购买,或者与别人合伙购买

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三章第十二条和第十三条标准规定,私募基金只能面向合格投资者进行宣传和推介,合格投资者是指:

第十二条 具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

1)净资产不低于1000万元的单位;

2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

所以如果有人跟你说私募基金可以低于100万购买,那你就要小心了。

2) 听说过私募基金被挪用资金的太多了,证券类私募基金的资金也存在被挪用风险。

证券类私募基金,投资的是有流动性的二级市场(股票、债券、商品期货等),其资金只能在投资者银行账户、募集账户、托管账户、证券资金账户之间划转,形成了一个封闭的循环。唯一能做货币收支的账户只有托管账户,比如支付管理费、托管费、外包服务费、业绩报酬等,而托管账户的密码、U盾都是由基金托管人(托管人是有托管资质的金融机构,一般为证券公司,期货公司)掌控,上述需要支出的接收账户在基金合同中都已经约定好了,所以证券类私募基金的资金安全有保障。 

3) 证券类私募基金倒闭了,钱就回不来了

从法律角度来说投资人购买基金产品,所投入的资金是属于投资人的财产而不是基金公司的财产。基金公司只对这些资金具有管理权而不是所有权,因此如果基金公司不幸倒闭,投资者购买的基金资产是不可能用于偿还基金公司本身的债务的。

在现实中一般基金公司是不会突然倒闭的,如果该基金业绩比较差,通常在倒闭前大部分投资人已经“用脚投票”都赎回基金了,然后基金会清盘。如果万一基金公司真的倒闭,它所管理的基金又没有达到清盘的条件,由证监会会协调,基金持有人共同决定其他基金公司并购或者接盘管理。如果在六个月内无法找到新的基金公司接手,就会按照原基金公司宣布倒闭日当天的净值为准进行清算,并把资金退回给投资人。

4) 私募基金管理人是靠收取管理费为主要收益的

公募基金普遍的规模较大,因此公募基金的主要报酬是通过收取基金的管理费用实现的,因为每年收取的管理费用已是不菲的一笔收入,并且公募基金对于持仓比例的要求,需要长期高仓位持筹,公募基金追求的是相对大盘的超额收益。

而私募基金规模较小,但靠收取管理费只能覆盖平时的开支,私募基金管理人如果要想盈利,主要是靠投资成功后收益的业绩提成,私募基金一般收取20-25%的业绩提成,因此私募基金追求的是绝对收益,只有跑赢大盘,才能赢得投资者的青睐,而产品盈利越大,才能有更大的报酬。

因此,私募基金的主要收益是来自于把产品业绩做好后的后端业绩报酬,产品收益越好,基金管理人的收入越高。管理人与投资者的利益高度一致。

鼎实谨遵《私募投资基金募集行为管理办法》之规定,只向特定的合格投资者宣传推介相关私募投资基金产品。

阁下如有意进行私募投资基金投资且满足《私募投资基金监督管理暂行办法》关于"合格投资者"标准之规定,即具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人金融类资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币。请阁下详细阅读本提示,并注册成为合格投资者,方可获得鼎实私募投资基金产品宣传推介服务。

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