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什么是分级基金呢?一个故事说明白!

164收藏2019-05-14
摘要:分级基金也称结构型基金,通过事先约定好基金份额的风险收益,将基金分为预期风险收益不同的子份额,并可以将部分或者全部的类别份额进行上市交易的结构化证券投资基金。

分级基金也称结构型基金,通过事先约定好基金份额的风险收益,将基金分为预期风险收益不同的子份额,并可以将部分或者全部的类别份额进行上市交易的结构化证券投资基金。

这里涉及到3个概念:母基金、A类份额、B类份额。

1)母基金:原基金的基础份额

2)A类份额:预期风险收益较低的子份额,一般是约定按一定的年化收益率支付利息,跟固定收益产品类似,风险低。

3)B类份额:预期风险收益较高的子份额,此类份额的基金一般适合投资理念成熟以及风险承受能力较高的投资者。

 什么是分级基金呢?一个故事说明白!

下面举一个简单的小例子帮助理解——

A是一位退休的小学老师,有50万的存款,每月领取固定的退休金;B是一位热衷于投资的投资者,他对投资市场熟悉,也有多年的投资经验,但是资金量少,只有50万。两人是邻居,一次交谈中,A向B请教,有没有什么低风险的理财产品,想进行投资,B表示,他判断未来会有一波不错的行情,问A要不要把资金加到他这里来,A担心风险太大,到时候把本金也损失。通过沟通协商,B建议A把50万资金借给自己,以后无论投资收益或者亏损自己都以每年6%的年化收益支付给A。

这样,两个人的总和100万所代表的份额就是母基金份额,A的50万所代表的就是A类份额,B50万所代表的份额则为B类份额。

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