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私募基金的优势和劣势分别是什么?| 私募小课堂

1393收藏2020-03-13鼎实
摘要:在前面《什么是私募基金?》一文中,我们已经对私募基金有了一定的了解,那么,对于投资起点100万,还不保本的一款理财产品,与公募基金相比,它有什么优势和劣势呢?下面我们就来了解了解(主要针对证券类私募基金来说)。

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今天的知识点是:

私募基金的优势和劣势分别是什么?

在前面《什么是私募基金?》一文中,我们已经对私募基金有了一定的了解,那么,对于投资起点100万,还不保本的一款理财产品,与公募基金相比,它有什么优势和劣势呢?下面我们就来了解了解(主要针对证券类私募基金来说)。


 私募基金的优势

① 追求绝对收益


私募基金管理人的公司营业收入主要来自于管理费和业绩报酬,相比公募基金动辄上百亿的管理规模,显然私募基金管理人单单靠管理费是很难生存的。所以私募管理人的主要收入来自于私募基金的业绩报酬,只有基金的收益高了,私募管理人的收入才能跟着水涨船高。从这一点出发,投资者和私募管理人的利益是一致的,追求绝对的正收益。


② 优秀的基金经理团队


私募基金管理人投研团队大多来自于海内外的精英,其中不乏清华北大的高材生、有着券商公募背景的基金经理、更有国外知名投资企业的从业经验,他们大多历经牛熊,对投资和人性的理解更深刻。


③ 投资策略广且精


私募基金的细分投资策略多达十几种,既可以选择稳健型的策略作为打底,也可以选择激进型的策略提高收益。并且每个私募管理人都会有自己擅长的投资策略,投资者在选择私募基金的时候可以择优配置。


想了解证券类私募投资策略的可以看看这篇文章:证券类私募基金的投资策略有哪些?



④ 操作灵活


相比大规模的公募基金,规模较小的私募基金投资操作更为灵活,可以根据市场的趋势灵活配置,牛市的时候可以满仓操作,赚取收益,熊市的时候亦可空仓控制风险。不像公募基金,可能存在仓位限制的难题。


同时,有些策略也存在规模限制问题,例如我们熟知的商品市场。所以小规模的私募基金在这点上也有其优势。


⑤ 风控明确


私募基金一般会设置预警线和止损线,如预警0.85、止损0.8,当净值下跌到0.85时启动预警机制,管理人需要进行仓位控制(减仓到合同约定比例),到达止损线时就要清盘,把证券资产卖掉后将剩余的资金归还给投资者,极端风险可控。


 私募基金的劣势

① 流动性较差


私募基金一般有明确的封闭期,比较常见的是一年,在封闭期内资金无法赎回。相比公募基金随时可以赎回,流动性较差。


② 投资门槛高


100万起投的投资起点,限制了大多数投资者。


③ 公开性较弱


私募基金在信息披露方面没有公募基金严格,虽然目前基金业协会也会要求私募基金管理人定期进行信息披露,但透明度还是不够。相信随着监管趋严,会越来越规范。


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下期私募小课堂预告:

私募基金与公募基金的区别


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